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深圳市地方金融監督管理局局長何杰就《中共中央 國務院關于支持深圳建設中國特色社會主義先行示范區的意見》訪談解讀

2019-11-05 16:50:00    來源:

  在《中共中央 國務院關于支持深圳建設中國特色社會主義先行示范區的意見》(下稱《意見》)出臺后,日前,深圳市地方金融監督管理局局長何杰接受南方日報記者專訪時表示:

  深圳金融業要通過開放和創新來建設先行示范區。何杰表示,開放和創新的前提是金融安全,深圳要在保證金融安全的前提下,進一步做好金融業服務實體經濟與金融業對外開放工作,將深圳打造成為安全、開放、創新、可持續發展的金融中心。

  談及深圳金融業深化改革開放,何杰指出重點要做到“兩個結合”:一是對上結合,深刻把握國家金融政策導向,自覺將地方金融業發展放到全國金融大局中去思考謀劃,特別是要在充分調研的基礎上,深入研究《意見》政策要點,努力推出一批有含金量、示范性的重大改革創新政策,爭取一批有引領性、突破性的先行先試政策,創造一批可復制、可推廣的改革創新經驗,力爭國家金融戰略部署在深圳“落地開花”。

  二是對下結合,發揮市場在金融資源配置中的決定性作用,處理好政府和市場關系,完善市場約束機制,提高金融資源配置效率。繼續發揮深圳市金融創新獎、金融科技專項獎的激勵作用,支持金融機構在有效防范風險的前提下開展業務創新、產品創新、機構創新、模式創新,支持在金融科技、綠色金融等重點領域加強前瞻布局;繼續發揮深圳市金融業扶持政策、金融人才專項政策的引導作用,全力營造公開、透明、穩定的良好營商環境,支持更多創新型、國際性金融機構落戶深圳。

  《意見》中多處內容明確涉及金融,深圳金融業下一步重點發力的領域有哪些?

  何杰表示,在資本市場發展方面,深圳將完善創業板發行上市、再融資和并購重組制度,創造條件推動注冊制改革;探索知識產權證券化,規范有序建設知識產權和科技成果產權交易中心;在金融改革創新方面,探索設立國際海洋開發銀行,開展數字貨幣研究與移動支付等創新應用,發展綠色金融,大力培育和發展住房租賃市場;在金融服務實體經濟方面,聚焦解決中小企業“融資難、融資貴”問題,提升金融服務實體經濟的能力,并打造有效的創新資本形成機制,支持創投業發展;在跨境金融方面,推動粵港澳大灣區金融業規則的有序銜接,促進與港澳金融市場互聯互通和金融(基金)產品互認,推進人民幣國際化發展,探索創新跨境金融監管。

  自2003年以來,金融業成為深圳增長最快的行業之一,金融業增加值由2003年的258.49億元增加到2018年的3067.2億元,增長了10倍多,占GDP的比重也由2003年的8.2%增加到超過13%;金融業稅收占全市總稅收的比重達到1/4,居各行業首位。在2019年9月最新一期“全球金融中心指數”排名中,深圳居第9位,在國內城市中僅次于香港(第3位)、上海(第5位)和北京(第7位)。

  目前,深圳擁有分行級以上持牌金融機構近500家,擁有深圳證券交易所、平安保險、招商銀行、國信證券、高新投等大批全國金融領軍企業。深圳是全國金融組織體系最為健全的地區之一,已發展成為全國性金融中心城市,金融資源的集聚、輻射和示范帶動效應持續增強,金融服務功能持續增強,為助力實體經濟發展奠定了良好基礎。

  深圳金融業如何在已有的成績上再上新臺階?

  何杰在專訪中指出,深圳金融業要通過開放和創新來建設先行示范區,但他同時強調,開放和創新的前提是金融安全,必須嚴守不發生區域性、系統性金融風險底線。

  “在保證金融安全的前提下,進一步做好金融業服務實體與金融業對外開放工作,將深圳打造成為安全、開放、創新、可持續發展的金融中心!焙谓芊Q。

  在他看來,深圳首要是做好金融風險防范工作,構建金融運行安全區。在鞏固前期防范化解金融風險成果的基礎上,繼續做好防風險與促發展的平衡,把握好風險處置的節奏和力度,做到“穩增長”與“防風險”兩不誤。

  “近兩年來,P2P網貸、私募基金等領域的風險集中爆發,這也給我們警示,要深入推進上述重點領域的風險防范化解,持續高壓打擊非法集資!焙谓鼙硎,深圳要推動地方金融監管立法,健全地方金融監管的關鍵體制機制,形成以法治為基礎、滿足現代金融高效運行需求的金融監管體系;同時,還要探索推進國家級風險監測基礎設施建設,在反欺詐、反洗錢、反恐怖融資等方面完善系統建設,提升識別風險、監測風險、管理風險、處置風險的能力水平。

  深圳如何進一步提升金融創新能力?何杰提出了深圳要穩步推進“金融+”戰略。在“金融+科技”方面雙輪驅動,既促進科技金融加快發展,支持產業鏈、創新鏈、資金鏈“三鏈融合”,又深入推進金融科技創新實踐,著力培育金融科技生態體系;在“金融+環境”方面加快布局,大力支持綠色金融發展,鼓勵金融機構開發綠色信貸、綠色證券、綠色保險等新產品;在“金融+海洋”方面創新探索,探索設立國際海洋開發銀行,積極服務于人民幣國際化與海洋強國雙重戰略;在“金融+社會”方面先行先試,探索社會影響力金融的可行項目,引導強化公益事業、醫療教育、基礎設施、精準扶貧等重點民生領域的金融支持,強化金融對健康、養老、旅游、精神文化、品質生活等“幸福產業”的支撐。

  先行示范區建設對深化金融改革和擴大開放、提升深圳金融國際化水平也提出了要求。何杰表示,深圳要抓住金融業對外開放的機遇,建立健全市場化的金融機構準入制度,吸引更多外資金融機構來深發展。包括推動完善住房、子女教育、醫療保障等方面的配套條件,吸引外籍金融人才來深發展;進一步深化粵港澳大灣區金融合作,引導成立粵港澳綠色金融聯盟、深港澳金融科技聯盟、深港澳天使投資人聯盟等組織,并逐步擴大其國際影響力;推動建立大灣區金融業常態化協調工作機制,全方位深化在金融市場、機構、人才等領域的合作,推動率先構建具有中國特色、符合國際慣例的金融運行規則和制度體系;支持香港人民幣離岸中心建設,增加境外人民幣流通規模、留存數量和可接受度;鼓勵深圳金融企業依托“一帶一路”倡議走向世界。

  為實體經濟服務,是金融的立業之本。何杰表示,金融支持實體經濟一直是深圳金融的重中之重,在當前實體經濟增速換擋階段,尤其要發揮政策的引導作用,采取針對性強的措施,促進金融資源圍繞經濟社會發展的重點領域進行配置,優化結構、拓寬渠道、提高效能,增加有效融資供給,增進金融服務質效!吧钲趯⒃凇鹑冢珜嶓w’方面更精準發力,聚焦解決中小微企業‘融資難、融資貴’等問題,堅持市場配置金融資源原則,落實民營經濟平等待遇,引導金融活水澆灌實體經濟!焙谓鼙硎。

  在他看來,金融支持實體首要是著力破解小微企業融資難題。近年來,市政府出臺了深化民營和中小微企業金融服務的系列政策。例如,2018年9月《關于強化中小微企業金融服務的若干措施》發布實施,提出設立30億元規模的政策性融資擔;、首期20億元的風險補償資金池、建立戰興產業中小企業政銀擔合作貼息、貼擔保費、信貸風險分擔機制等8條措施“輸血”中小微企業。2018年12月,《關于更大力度支持民營經濟發展的若干措施》明確實施“四個千億”計劃,設立總規模1000億元的市民營企業發展基金,力爭實現企業年減負降成本1000億元,新增銀行信貸1000億以上和新增民企發債1000億元。今年5月深圳正式啟動小額貸款保證保險試點,首批22家銀行、12家保險公司參與,累計授信22億元。

  “上述政策措施相繼落地實施,有力促進了深圳中小微企業融資發展!焙谓苷f。

  其次,加強金融支持實體經濟力度還有賴于直接融資加快發展。截至2019年6月底,深圳共有境內上市公司292家,總市值6.41萬億元,排名全國第二;新三板掛牌公司516家,占全國的5.6%。2019年1—8月,深圳上市公司通過境內股票市場融資362.9億元,本地企業通過交易所債券市場融資3690.9億元,合計4053.8億元,是去年同期的1.7倍。

  作為創投重鎮,2018年12月,《深圳市促進創業投資行業發展的若干措施》印發實施,著力構建促進創業投資發展的良好環境。另外,深圳市還成立了首期50億元規模的天使投資母基金、千億規模的市政府投資引導基金,通過市場化、專業化運作,引導社會資本投向天使類項目、戰略性新興產業等重點領域。截至2019年6月底,天使投資母基金已承諾出資38.5億元,撬動社會資本57.8億元;深圳市政府引導基金共評審通過145只子基金,涉及總規模4249余億元,約放大社會資本投資5.02倍!針對中小微企業融資輕資產、缺抵押,企業風險甄別難,政府配套資源相對分散等‘痛點’,我們搭建了深圳市創業創新金融服務平臺,為企業提供一站式的綜合金融服務,引導投融資高效對接!焙谓苷f。據其介紹,該平臺實現了“四個整合”功能:一是數據信息整合。全面整合工商、稅務、社保、水電氣等涉企數據和政府獎勵、補貼、處罰等信息,打通信息壁壘和孤島,并依托人工智能技術,從企業運營能力、償還能力、創新成長能力等多維度建立評級體系和風險畫像;二是金融資源整合。在手機APP和電腦客戶端整合集聚銀行、證券、保險以及融資擔保、天使投資、創業投資、資信評估等各類主體,為不同成長階段的企業提供多元融資服務;三是惠企政策整合。配套實施信用貸款風險補償、融資擔;、小額貸款保證保險等多種惠企政策,鼓勵“政銀保擔企”多方聯動;四是涉企服務整合。依托平臺智能匹配功能,分類簡化申報資料和審核流程,努力通過“一站式”服務便利中小微企業融資。截至2019年9月底,該平臺注冊金融機構135家,注冊企業2.05萬家,累計幫助企業解決融資118.7億元。

  此外,深圳圍繞供應鏈金融發展“搞研究、建平臺、出政策”三大核心任務,在全市范圍內打造若干個供應鏈金融集聚示范區,并印發了國內首個地方性供應鏈金融專項政策《足球现场直播深圳市供應鏈金融發展的意見》,在供應鏈金融領域助力眾多中小微實體企業解決融資難題。

  南方日報:回顧深圳建市40年發展,在金融支持實體經濟發展、支持產業發展方面,您覺得深圳有哪些重要的經驗?

  何杰:主要經驗做法有:一是充分發揮市場的決定性作用,力促創新驅動。深圳市金融工作始終堅持“小政府、大市場”理念,努力做好服務而不干預企業日常運營,支持更多通過市場規則、市場價格、市場競爭引導資源配置和行業行為,使金融業保持強勁的創新動力和活躍的創新氛圍,在國內金融業發展中創造了近百項“第一”,在跨境人民幣貸款、外商股權投資、民營銀行、巨災保險等創新試點發揮了示范引領作用。深圳市一直都是一個“小政府”,我經常說這三句話,第一句話叫“官不擾民,民不媚官”;第二句話叫“政府就像空氣,你平時感覺不到它的存在,需要它的時候卻無所不在”;第三句話“你不找我,我不找你,你需要我的時候來找我,我一定會幫你!鄙钲诮鹑跇I也是一樣,政府只是起一個引導作用,更多還是要撬動民間社會資金來運作。二是充分發揮政策的導向作用,引導撬動社會資本。深圳陸續出臺多個政策文件,引導發揮金融對實體經濟的支持和服務作用。如2012年出臺《深圳市人民政府關于加強和改善金融服務支持實體經濟發展的若干意見》,較為完整地提出了支持科技型、創新型中小企業融資的綜合金融手段;2015年市金融辦、發改委、經信委、國資委等七部門聯合出臺《關于利用資本市場促進深圳產業轉型升級的指導意見》等。

  事實上,中小企業融資難的問題是個世界性難題。中國中小企業的平均壽命不到三年,變化很快,所以這個問題怎么去解決?我想通過三個層面去解決,第一要建立一個跟中小企業體量相適應的一個金融體系,只依靠大銀行服務中小企業不經濟;第二個層面就是當下不少實體存在困難,而銀行利潤率依然較高,所以是否需要提高銀行對中小企業貸款壞賬的容忍率值得思考,因為實體不行,銀行也將成為無本之木;第三個層面就是政府要推動建立相應的征信平臺,幫助金融機構識別中小企業貸款風險,解決信息不對稱的問題。

  三是持續營造良好的營商環境,完善金融服務功能。長期以來,深圳努力為金融業發展創造“三個最優”:即最優惠的政策、最優質的服務、最優良的環境,從資金、土地、人才等多方面、全方位構筑起涵蓋金融業發展的優惠政策體系,使深圳成為國內公認的金融生態環境最好的城市之一。例如,為適應金融發展的新形勢,深圳先后于2006年、2009年、2013年、2016年、2018年修訂金融業優惠扶持政策,不斷優化扶持方式、提升扶持標準、拓寬惠及范圍;全方位引進培育優秀金融人才;不斷完善金融產業空間布局規劃,集中土地資源相繼打造羅湖蔡屋圍、福田中心區、南山后海、前海等金融核心功能區等。

  南方日報:粵港澳大灣區背景下,深港金融業如何加強合作?

  何杰:近年來,在駐深金融監管等各部門的大力支持下,深港金融合作取得積極成效。在機構互設方面,當前深圳轄內港資銀行的資產規模、存貸款余額、凈利潤等指標占轄內外資銀行的比重超過60%,是深圳轄區外資銀行的中堅力量;有10余家深圳證券基金期貨公司在香港設立子公司、9家香港證券期貨經營機構設立駐深代表處,匯豐前海證券、東亞前海證券、恒生前;鸬纫慌鷦撔滦蜋C構相繼落戶;在跨境金融業務方面,“深港通”“基金互認”等機制順利實施,前?缇橙嗣駧刨J款、跨境人民幣債券雙向發行、跨境雙向人民幣資金池、跨境資產轉讓、跨境雙向股權投資等規模逐步擴大,先行先試初見成效,發揮了良好的示范作用;在監管交流方面,2016年以來,深港澳金融工作部門、行業協會、金融機構等共同參與,建立了常態化會晤機制,目前已連續舉辦九次季度座談會,共同研究推動合作項目。

  值得一提的是,在金融科技領域,深圳市地方金融監管局與香港金管局較早簽署了合作備忘錄,聯合開展金融創新獎和金融科技專項獎評選活動,聯合組織舉辦“中國·深圳FinTech(金融科技)全球峰會”“香港金融科技周深圳日”“金融科技香港青年暑期實習團”等系列活動,今年3月又率先啟動“深港澳金融科技師專才計劃”,為粵港澳大灣區金融科技的創新發展奠定了堅實基礎。

  南方日報:在人民幣國際化進程中,深港加強合作將帶來哪些影響?

  何杰:在人民幣國際化進程中,深港金融合作前景廣闊、意義重大。近年來,隨著人民幣國際化穩步推進,粵港澳擔任著人民幣跨境使用的重要支點及試驗場的角色。從2011年至今,人民幣已持續成為粵港澳跨境收支第二大結算貨幣。香港是全球最大的人民幣離岸市場,擁有全球最大的離岸人民幣資金池,2018年處理全球約八成的離岸人民幣支付交易,是全球離岸人民幣業務樞紐。深圳利用其特殊的區位優勢,在跨境人民幣業務創新方面走在全國前列,如深港通、基金互認、跨境人民幣貸款、跨境人民幣債券、跨境人民幣資金池業務、跨境雙向股權投資試點、跨境金融資產轉讓等。通過合理分工、協同發展,可以預期,隨著貿易結算、跨境投融資的進一步擴大,將助推跨境人民幣業務高速發展,進一步發揮香港全球離岸人民幣業務樞紐的功能。

  加強深港金融合作發展,首先有助于推動資本“走出去”和“引進來”,拓寬人民幣國際化渠道。一方面,發揮港澳的國際化平臺功能,加強與“一帶一路”沿線國家經濟合作,推動內地金融資本“走出去”開展綠地投資、并購投資和證券投資,拓寬人民幣“走出去”渠道;另一方面,進一步創新人民幣投資產品,引導離岸人民幣資源服務實體經濟,完善人民幣回流機制。

  其次,加強深港金融合作發展,有助于便捷跨境資金流動,優化深港資源配置能力,加快構建開放型經濟新體制。深港之間擁有先天的地緣及產業鏈相連的優勢,經濟往來頻繁,跨境資金流動與跨境金融服務需求強烈。依托“深港通”“債券通”、基金互認以及未來跨境“理財通”“保險通”等業務創新,將進一步促進跨境投融資便利化,在更大范圍、更高層次服務粵港澳大灣區市場互聯互通,也將為國家金融業全面擴大改革開放積累寶貴經驗。

  【來源:南方+APP 記者:譚冰梅】

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